VOL.003
新NISA、2年使ってみて私が変えた『3つの口座運用ルール』
2024年制度開始から2年。現場感覚で身についた、私自身の口座運用の3ルール。
冷えて、熱して、ととのう。
サウナの三相になぞらえて、投資・家計の周辺を整理する読み物です。
銘柄を勧めません。煽りません。数字を冷静に置き、整え方だけを書きます。
2008年リーマンショックの当時、新卒2年目の証券マンだった私が顧客に言えなかったこと、後で言えるようになったこと。18年経った今、整理しておく。
マネーフォワード／Zaim／MoneyTree／OsidOri ── 元証券マンで現役 IFA の渋川 整が、2026年版の家計簿アプリ4社を、お客さまに薦めてきた経験から整理する。
2024年に始まった新NISA。投資助言の現場で見てきた『使い方の傾向』と、私自身が2年運用してみて実際に変えた『3つのルール』を、淡々と整理する。
証券マン12年・IFA 渋川 整。投資の世界に入って最初に自分のお金で受け取った配当金は、たった ¥412 だった。その朝のことを、18年経って書き留めておく。
2024年制度開始から2年。現場感覚で身についた、私自身の口座運用の3ルール。
連携精度・取りこぼし・経費抽出を、IFAの目線で並列比較した四半期レポート。
2008年の信用収縮を、当時2年目だった証券マンの目線で振り返る初回エッセイ。